Transformation d’une IHC : développement d’un programme réglementaire CCAR pour gérer la préparation de la mise en œuvre opérationnelle de la planification et de la modélisation du capital, et des données/capacités IT associées.
Background
Une banque d’envergure mondiale était en train d’établir une IHC (Intermediate Holding Company, soit société holding intermédiaire). Elle a demandé à Wavestone de l’aider à gérer le développement et la mise en œuvre de son tout nouveau programme CCAR visant à garantir que l’ensemble de sa plate-forme IHC connaît et respecte l’intégralité de la réglementation en vigueur. En outre, le programme CCAR nécessitait l’alignement de la BHC (Bank Holding Company, soit holding bancaire) de la société avec la future IHC. Cela impliquait la nécessité de concevoir et mettre en œuvre un modèle opérationnel cible qui rendrait compte des efficacités et des dépendances à travers les opérations bancaires transversales, et plus précisément le risque et le reporting financier/règlementaire.
Challenges
- Interdépendance des chantiers du programme et du reporting règlementaire – La vaste portée du programme, constitué de plus de 40 projets CCAR transfonctionnels, exigeait un niveau d’alignement et de coordination conséquent pour construire de nouvelles capacités à travers la plate-forme et répondre aux exigences de reporting règlementaire ;
- Développement en parallèle de plans de production et d’urgence – Si le premier objectif était la livraison dès le 1er jour du processus et des capacités permettant le lancement de l’IHC et la première soumission non-publique des déclarations, un plan d’urgence était également nécessaire pour produire les rapports FR Y-14Q et 14A. Cela a conduit à la mise en œuvre d’une approche systématique et analytique.
Réponse et facteurs clés de succès
- Développement d’une vaste cellule de PMO (Project Management Office) pour gérer un ensemble complexe d’activités et de fonctions inhérentes à lala création d’un tout nouveau Programme de Reporting Réglementaire global ;
- Coordination d’une analyse complète des exigences règlementaires et des meilleures pratiques de l’industrie pour garantir la mise en œuvre efficace des programmes réglementaires tout en assurant, en parallèle, la capacité du projet de s’adapter à leur évolution..
