Contexte
Dans le cadre de son plan de remédiation, une institution financière internationale a demandé à Wavestone de définir un cadre global de gestion du risque. Ce cadre devra lui permettre de renforcer ses mesures de lutte contre le blanchiment au niveau des paiements en USD entrants/sortants dans le secteur de la Banque d’Entreprise & d’Investissement.
Challenges
Wavestone a aidé le client à surmonter les difficultés suivantes :
- Evaluation de la portée et diagnostic des 5 hubs situés sur le continent américain : détermination de l’ensemble des produits / procédés de gestion libellés en USD en Amérique du Nord et du Sud, identification des spécificités régionales qui seraient différentes de ce qui se fait en EMEA ;
- Conception de solutions : mobilisation des acteurs pour concevoir des solutions robustes qui remédient aux lacunes de contrôle de la banque et répondent aux exigences du cadre règlementaire ;
- Coordination et alignement à l’échelle mondiale : facilitation de la communication et de la collaboration entre les acteurs du programme pour permettre une compréhension commune, la cohérence des solutions et le partage des connaissances.
Réponse et facteurs clés de succès
Wavestone a aidé son client à remplir ses engagements réglementaires en :
- Favorisant une collaboration efficace à travers les régions, en particulier pour les problèmes communs aux différents continents (par exemple filtrage) ;
- Mettant en place une structure de projet efficace pour définir communiquer et valider les solutions avec les acteurs des Front, Middle, et Back offices. Notre modèle d’interaction à travers les fonctions nous a permis d’enrichir nos discussions sur la conception de solutions et de renforcer une vision holistique d’avant en arrière ;
- Structurant les solutions en projets et en définissant un plan de mise en œuvre détaillé : délais, dépendances, budget et ressources pour chaque projet ;
- Intégrant la conduite du changement dans le processus d’implémentation à travers une évaluation de l’impact des autres programmes de Conformité de la banque.
